أفضل 10 شركات تكنولوجيا مالية في الشرق الأوسط
أعلنت شركة ديلويت عن اختيارها السنوي لأفضل شركات التكنولوجيا التي تتخذ من الشرق الأوسط وقبرص مقراً لها، وذلك لتكريم واحتفال بالشركات الخمسين الأسرع نمواً في المنطقة. ومن بين هذه الشركات الخمسين، هناك عشر شركات في مجال التكنولوجيا المالية تعمل عبر قطاعات مختلفة بما في ذلك المدفوعات وتكنولوجيا الثروة والتكنولوجيا التنظيمية.
برنامج Deloitte Technology Fast 50 هو تصنيف يحدد الشركات ذات النمو المرتفع و ذات التقدم التكنولوجي والتي تأسست قبل 01 يناير 2019 وبإيرادات سنوية لا تقل عن 50000 دولار أمريكي في عام 2019 و250000 دولار أمريكي في عام 2022. وهو يصنف التكنولوجيا الأسرع نموًا الشركات في المنطقة على أساس نسبة نمو الإيرادات على مدى السنوات الأربع الماضية.
وحققت الشركات الأعلى تصنيفًا هذا العام نموًا ملحوظًا، بلغ متوسطه 541% في جميع القطاعات. وقد حققت شركات التكنولوجيا المالية، على وجه الخصوص، نموا أسرع، حيث بلغ معدل نموها 641%، وهي تمثل 24% من إجمالي إيرادات جميع الشركات الخمسين.
الصورة أعلاه تمثل مساهمة دول منطقة الشرق الأوسط في التطور التكنولوجي في المنطقة. المصدر شركة ديلويت Deloitte Technology Fast 50 Program
اليوم، نلقي نظرة على الشركات العشر التي وصلت إلى برنامج Deloitte Technology Fast 50 لهذا العام في منطقة الشرق الأوسط:
1. كابيتال.كوم Capital.com (قبرص)
حققت شركة Capital.com، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها في قبرص، خطوات كبيرة في قطاع التكنولوجيا، مما أكسبها مكانة بارزة في برنامج Deloitte Technology Fast 50 لمنطقة الشرق الأوسط وقبرص. مع نسبة نمو ملحوظة في الإيرادات بلغت 4,011% على مدى السنوات الأربع الماضية، تبرز Capital.com باعتبارها شركة التكنولوجيا الأسرع نموًا في المنطقة.
تم إطلاق Capital.com في عام 2016، وهو يعمل على تمكين الأفراد من المشاركة في الأسواق المالية من خلال منصات التداول عبر الإنترنت سهلة الاستخدام والمبتكرة. من خلال تقديم تجربة سلسة عبر منصات الويب والتطبيقات، تتيح Capital.com للمستثمرين إمكانية التداول في أكثر من 3000 سوق عالمي عبر فئات أصول متعددة. وقد تم تجهيز منصتها بضوابط قوية لإدارة المخاطر وتسعير شفاف، مما يضمن قدرة العملاء على التداول بثقة. بالإضافة إلى ذلك، يوفر تطبيقهم الاستثماري الشامل محتوى تعليميًا لدعم العملاء في رحلتهم الاستثمارية.
ويمتد الوجود العالمي لشركة Capital.com إلى ما هو أبعد من قبرص، حيث لها مكاتب في المملكة المتحدة وأستراليا. تدعي الشركة أن لديها عملاء متزايدين يزيد عددهم عن 500000 متداول من 183 دولة وأكثر من 530 مليار دولار أمريكي في أحجام التداول منذ إنشائها.
2. أريب (المملكة العربية السعودية)
برزت شركة أريب، التي يقع مقرها الرئيسي في المملكة العربية السعودية، كلاعب بارز في قطاع التكنولوجيا، حيث سجلت نموًا مذهلاً في الإيرادات بنسبة 1,347% على مدى السنوات الأربع الماضية وتحتل المرتبة الثالثة بين أسرع شركات التكنولوجيا نموًا في الشرق الأوسط.
تأسست أريب عام 2019، وتقدم منصة شاملة تسمى سيارات Syaaraat، والتي تربط المستهلكين بخيارات تمويل السيارات المختلفة من مختلف البنوك ومقدمي التمويل. تعتبر سيارات بمثابة منصة متكاملة لتمويل السيارات، حيث توفر واجهة سهلة الاستخدام تعمل على تعزيز المبيعات وتقليل التكاليف وتوسيع قاعدة العملاء للمؤسسات المالية ووكلاء السيارات على حد سواء.
وباعتبارها وسيطًا رقميًا متخصصًا في مجال التكنولوجيا المالية والقروض الشخصية في المملكة العربية السعودية، تعمل أريب على تبسيط عملية اختيار أفضل خيارات التمويل بناءً على ملفات تعريف الائتمان الفردية، وبالتالي تسهيل اتخاذ القرار بشكل أسرع للمستهلكين مع إفادة البنوك ووكلاء السيارات أيضًا.
وفي عام 2022، جمعت أريب جولة تمويل أولية بقيمة 2.3 مليون دولار أمريكي. وقالت الشركة الناشئة إنها ستستخدم العائدات لتلبية المتطلبات التي حددها البنك المركزي السعودي (ساما) لإنهاء عملية الترخيص الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك، تهدف أريب إلى تنويع محفظتها من خلال تقديم خدمات جديدة مثل القروض الشخصية وقروض المنازل وبطاقات الائتمان، مما يعزز مكانتها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية في المنطقة.
3. دينارك (الأردن)
تأسست دينارك في عام 2014 وحصلت على ترخيص من البنك المركزي الأردني، وهي شركة رائدة في مجال توفير خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول في الأردن، وهي مكرسة لتعزيز الشمول المالي. وكجزء من نظام الدفع عبر الهاتف المحمول JoMoPay المبتكر التابع للبنك المركزي، تهدف دينارك إلى تقديم الحل الأقل تكلفة في السوق، وذلك باستخدام أنظمة بسيطة متوافقة حتى مع الهواتف المحمولة الأساسية ومدعومة بشبكة واسعة من الوكلاء الماديين على الصعيد الوطني.
كمزود لخدمات الدفع عبر الهاتف المحمول، تقوم دينارك بتسهيل المعاملات المختلفة ضمن النظام البيئي للأموال عبر الهاتف المحمول. تشمل عروض الشركة صرف الرواتب والأموال، والتحويلات المالية من نظير إلى نظير (P2P)، والمعاملات من هاتف محمول إلى هاتف محمول ومن هاتف محمول إلى بنك، ودفع الفواتير والتجار، وتحويلات الأموال الوطنية. كما يوفر إمكانية إعادة شحن الهاتف المحمول، والوصول إلى البوابة الوطنية لدفع الفواتير eFAWATEERcom، ومدفوعات التجارة الإلكترونية، وخدمات السحب النقدي المختلفة في جميع أنحاء الأردن.
ومن خلال شبكة وكلاءها الواسعة، تمكن دينارك العملاء من فتح حسابات الأموال عبر الهاتف المحمول لإجراء الدفعات والتحويلات. يمكن للتجار قبول المدفوعات عبر حسابات دينارك الخاصة بهم واستخدامها لدفع رواتب الموظفين والموردين. يضمن التكامل مع نظام JoMoPay التابع للبنك المركزي تسوية جميع المدفوعات ضمن إطار تنظيمي فعال، يوفر ضمانًا وأمانًا كاملين للمستخدمين.
4. مينتروت مركز دبي للسلع المتعددة (الإمارات العربية المتحدة)
تأسست مينتروت Mintroute DMCC في عام 2015، وهي شركة رائدة في مناطق مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط وشمال أفريقيا وآسيا وأفريقيا، وهي متخصصة في تزويد تجار التجزئة والموزعين ومشغلي الهاتف المحمول بالقيمة النهائية للعلامة التجارية و حلول لوجستية ومالية شاملة.
من خلال منصة آمنة وديناميكية، تتيح Mintroute DMCC إدارة وتوزيع بطاقات الهدايا والقسائم الإلكترونية عبر المنصات عبر الإنترنت ومحطات نقاط البيع (POS) وأكشاك الخدمة الذاتية ومنافذ البيع بالتجزئة. ومن خلال تواجدها في 30 دولة وشبكة تضم أكثر من 500 شريك، توفر المنصة حلولاً آمنة ورشيقة وحديثة مصممة خصيصًا داخل المتجر والتجارة الإلكترونية. يساعد هذا الدعم الشركاء على إنشاء علاقات قوية مع عملائهم وتنميتها والحفاظ عليها من خلال تقديم دليل منتجات متنوع من موفري الخدمات المتخصصين.
Mintroute DMCC
هي إحدى الشركات الرائدة في مجال توزيع القسائم الإلكترونية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، حيث تقدم خدمات الدفع المسبق لمجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات من خلال شبكة واسعة تضم أكثر من 250.000 بائع تجزئة.
5. ايبوس eBOS (قبرص)
ايبوس للتقنيات eBOS Technologies، التي يقع مقرها الرئيسي في قبرص، هي شركة برمجيات مبتكرة تركز على العملاء وتوفر حلول التكنولوجيا التنظيمية والتكنولوجيا المالية المصممة لأتمتة إدارة المخاطر والامتثال للمؤسسات على أساس عالمي. تأسست شركة eBOS في عام 2014، وقد طورت مجموعة متنوعة من تطبيقات التكنولوجيا التنظيمية القائمة على الويب والقابلة للتخصيص والمدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي.
إن العرض الأساسي الذي تقدمه eBOS Technologies، WiseBOS Suite، هو حل متكامل تمامًا ومتوافق مع الأعمال، مصمم للمساعدة في إدارة المخاطر وتنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء والالتزام بأعلى معايير الأمان. يتم استخدام المجموعة من قبل مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك البنوك والحكومات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة التي تمثل مختلف الصناعات.
وفي أبريل 2024، أعلنت شركة eBOS Technologies عن مشاركتها في مشروع HYPER-AI، الممول من خلال برنامج Horizon Europe ضمن مبادرة HORIZON-RIA. يتناول هذا المشروع، الذي بدأ في 1 أبريل 2024، التحديات الناشئة عن تطور تكنولوجيا المعلومات الرقمية وتوسيع نطاق إنترنت الأشياء (IoT).
6.سولار ستاف Solar Staff (قبرص)
يقع المقر الرئيسي لشركة Solar Staff في قبرص، وهي مكرسة لتحسين العلاقة بين الشركات والعاملين المستقلين في جميع أنحاء العالم. توفر الشركة حلاً شاملاً لإدارة العلاقات يساعد أكثر من 2500 شركة في إدارة تفاعلاتها مع المستقلين في حوالي 190 دولة. وتتمثل مهمتها في تحويل العمل الدولي المستقل إلى سوق عمل خالي من العوائق، وتبسيط العمليات المتعلقة بتوظيف وإدارة المستقلين مع ضمان الامتثال للوائح المحلية.
تتعامل منصة Solar Staff مع تأهيل المواهب، وإدارة المهام، والفحوصات الأمنية، ونقل حقوق النشر، والمدفوعات، مما يجعلها جسرًا سلسًا بين الشركات والمواهب المستقلة. تدعم الشركة شبكة واسعة، بما في ذلك أكثر من 760.000 موظفًا مستقلاً، وقد سهلت أكثر من 600 مليون يورو في المعاملات المفوترة.
في مايو 2024، أعلنت شركة Solar Staff عن إطلاق Mellow، وهي منصة بارزة للموارد البشرية (HR) مصممة لدعم العمل القائم على المشاريع. يعمل Mellow على تعزيز التعاون بين الشركات والمقاولين، ودمج العاملين لحسابهم الخاص في العمليات التجارية اليومية. تعالج المنصة التحديات التي تواجهها الشركات عند العمل مع المقاولين وتقدم حلولاً للموظفين المستقلين لضمان المدفوعات والمزايا في الوقت المناسب، وبالتالي سد الفجوة بين العمل بدوام كامل والعمل القائم على المشاريع.
تعمل شركة Solar Staff من خمسة مكاتب على مستوى العالم وتوظف 114 شخصًا.
7. هيلاس دايركت Hellas Direct (قبرص)
تأسست شركة Hellas Direct في عام 2011، وهي شركة تأمين متكاملة من الجيل التالي، تقدم التأمين على السيارات والدراجات النارية والتأمين على المنازل بالإضافة إلى حلول تمويل التنقل.
في فبراير 2024، أعلنت Hellas Direct عن استثمار بقيمة 30 مليون يورو بقيادة ETF Partners، بمشاركة مؤسسي الشركة والمستثمرين الجدد والحاليين. وقالت هيلاس دايركت إنها ستستخدم العائدات لتعزيز نموها وتعزيز رأسمالها ودعم توسعها في أسواق جديدة في وسط وجنوب أوروبا.
أدى النمو السريع لشركة Hellas Direct إلى منح الشركة مكانًا في قائمة Financial Times التي تضم 1000 شركة الأسرع نموًا في أوروبا أربع مرات.
8. كومبليتيك (قبرص)
تأسست شركة Complytek في عام 2007، وهي شركة رائدة في مجال توفير برامج إدارة الامتثال ودورة حياة العميل، وهي متخصصة في الاستفادة من التعلم الآلي (ML) والأتمتة لتعزيز العمليات التنظيمية. باعتبارها شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، تعمل شركة Complytek على تمكين المؤسسات عبر قطاعات الخدمات المصرفية والاستثمار والعملات الأجنبية والتأمين والتكنولوجيا المالية من تلبية المتطلبات التنظيمية بكفاءة ودقة عالية.
تتضمن عروض منتجات Complytek مجموعة واسعة من الحلول لمكافحة غسيل الأموال (AML)، ومعرفة عميلك (KYC)، وإدارة مخاطر الجرائم المالية. توفر تكنولوجيا الشركة رؤى عميقة وتتنبأ بالمخاطر وتعزز الدفاعات ضد غسيل الأموال والاحتيال والجرائم المالية الأخرى. وتدعي أنها تفتخر بإنجازات كبيرة، مثل تسريع عملية تأهيل العملاء بنسبة 78% وتقليل تكاليف تشغيل مكافحة غسل الأموال بنسبة 89%.
9. يو كلاود YouCloud Paytech (الإمارات العربية المتحدة)
YouCloud Paytech، ومقرها دبي، الإمارات العربية المتحدة، هي شركة تقدم حلول التكنولوجيا المالية وتتخصص في منصات الدفع والتجارة والتحليلات المصممة خصيصًا لصناعات البيع بالتجزئة والأغذية والمشروبات.
واليوم، توفر المنصة حلاً شاملاً يجمع بين واجهة أمامية سهلة الاستخدام، وخدمات دفع آمنة، وواجهة خلفية قوية، ونظام مخزون فعال، وميزات للترقيات وبرامج الولاء.
10. نت انفو NETinfo (قبرص)
تدعم NETinfo، التي يقع مقرها الرئيسي في قبرص، البنوك والمؤسسات المالية من جميع الأحجام في جميع المناطق الجغرافية، وتمكين استراتيجيات التحول الرقمي الخاصة بها من خلال توفير أفضل الحلول المصرفية الرقمية. منذ تأسيسها في عام 2000، لعبت NETinfo دورًا فعالًا في توفير حلول مصرفية رقمية متقدمة، تلبي احتياجات المؤسسات من جميع الأحجام عبر مختلف المناطق الجغرافية.
منتج NETinfo الرئيسي، منصة NETinfo للخدمات المصرفية الرقمية، هو حل شامل متعدد القنوات يدمج قنوات مصرفية متعددة في خدمة واحدة سلسة. تعمل هذه المنصة على تعزيز تجربة العملاء من خلال أدوات التحليل والتخصيص المدمجة، مما يجعلها مثالية لعملاء التجزئة والشركات والخدمات المصرفية الخاصة.